Сокрытие криптовалюты при банкротстве: риски и последствия

Судебная практика по делам о банкротстве активно адаптируется к цифровой экономике, включая такие активы, как криптовалюта. Однако ее сокрытие при банкротстве остаётся распространённым нарушением, влекущим серьёзные правовые последствия. 

Если вы не укажете криптовалюту в списке имущества, это может быть расценено как недобросовестное поведение. Арбитражные управляющие и суды сегодня активно используют механизмы для выявления скрытых цифровых активов. В этой статье разберём, как выявляют биткоины у банкрота, какие виды ответственности предусмотрены и как легализовать криптовалюту, не нарушая закон.

Даже если биткоины хранятся в аппаратном кошельке или на анонимной бирже, вероятность их обнаружения стремительно растёт. Управляющие активно применяют следующие методы:

 

Метод 1: Анализ банковских переводов на биржи

Движение средств между банковскими счетами и криптобиржами фиксируется, даже если оно происходило до признания вас банкротом. Транзакции на сумму свыше 600 000 рублей автоматически попадают в зону внимания по 115-ФЗ (о противодействии легализации (отмыванию) доходов). Управляющий анализирует выписки за 3 года, запрашивает документы у банков и делает вывод о наличии криптовалюты.

 

Метод 2: Запросы в Росфинмониторинг

Если есть подозрение на отмывание денег или нецелевое использование активов, управляющий может подать запрос в Росфинмониторинг. Ведомство обладает доступом к системам мониторинга транзакций и может подтвердить факт обмена фиатных средств на криптовалюту через подконтрольные площадки.

 

Метод 3: Проверка ваших устройств 

Судебная практика подтверждает, что в рамках процедуры банкротства допустима проверка цифровых устройств: ноутбуков, смартфонов, флешек. В случае обнаружения кошельков Metamask, Trust Wallet или аппаратных Ledger/Trezor – суд расценивает это как доказательство владения цифровыми активами.

 

Сокрытие криптовалюты квалифицируется как правонарушение сразу по нескольким направлениям:

 

Гражданско-правовая: отмена банкротства

Если установлено, что вы намеренно скрыли активы, арбитражный суд вправе отменить судебный акт о признании банкротом (п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве). Это значит, что долги возвращаются, а защита от взысканий аннулируется.

 

Административная: штраф до 500 тыс. руб.

В ряде случаев сокрытие активов подпадает под ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ (нарушение порядка декларирования валютных операций). Санкции — до 500 000 рублей штрафа, конфискация имущества, запрет на выезд за границу.

 

Уголовная: ст. 159.3 УК РФ (мошенничество)

Ответственность за скрытые криптоактивов также может наступать по уголовной статье – если докажут, что вы вводили суд и кредиторов в заблуждение, с целью незаконного списания долгов. Ст. 159.3 УК РФ предусматривает до 5 лет лишения свободы.

 

Во избежание проблем с законом, важно задекларировать цифровые активы заблаговременно. Существует два законных варианта:

 

Вариант 1: Добровольное включение в конкурсную массу

Самый безопасный способ — указать криптовалюту в описи имущества. Управляющий зафиксирует курс на дату признания банкротом и включит активы в конкурсную массу. Это позволит соблюсти процедуру и избежать обвинений в недобросовестности.

 

Вариант 2: Погашение требований кредиторов

Если вы желаете сохранить цифровые активы, то можете направить их на частичное или полное удовлетворение требований кредиторов. Такой шаг часто положительно оценивается судом при рассмотрении последствий и может повлиять на размер оставшегося долга.

За последние два года сформировался ряд показательных кейсов, подтверждающих серьёзность подхода к сокрытию цифровых активов.

 

Дело: конфискация BTC на 8 млн руб.

В феврале 2025 года Арбитражный суд Самарской области постановил конфисковать 2,5 BTC, обнаруженных в аппаратном кошельке Виктора С. из Москвы. Монеты были включены в конкурсную массу, а банкротство продолжено с учётом новых активов. Конфискация биткоинов при банкротстве стала возможна благодаря технической экспертизе флеш-носителя.

 

Дело: условный срок за сокрытие

В мае 2024 года суд в Екатеринбурге признал Игоря П. виновным по ст. 159.3 УК РФ. Он пытался скрыть активы в криптовалюте через офшорные биржи, но данные о переводах были получены из банков. Итог — условный срок 1,5 года и отмена всех преимуществ банкротства.

 

Профильные специалисты дают следующие советы, чтобы минимизировать риски при наличии криптовалюты:

 

Совет 1: Фиксация курса на дату признания банкротом

При включении криптоактивов в конкурсную массу важно зафиксировать их стоимость на конкретную дату — это защитит от споров с кредиторами о переоценке стоимости в будущем.

 

Совет 2: Использование лицензированных обменников

Для любых операций по продаже или обмену криптовалюты используйте лицензированные площадки, а не p2p-сервисы. Это снижает риски по 115-ФЗ и подтверждает легальность происхождения активов.

 

Нужно ли декларировать криптовалюту при банкротстве? — однозначно да. В 2025 году цифровые активы окончательно перестали быть «невидимыми» для судов и финансовых управляющих. Любая попытка их скрыть может привести не только к отмене процедуры банкротства, но и к уголовному делу. Прозрачность и правильное оформление — лучший способ сохранить как репутацию, так и часть средств.

Если вам нужна юридическая помощь по банкротству с криптовалютой — обратитесь к нашим юристам, которые понимают нюансы цифровых активов и помогут вам в вашей ситуации.