Списывают ли долги при банкротстве, если было заведено дело о мошенничестве?

Можно ли списать долги, если на вас было заведено уголовное дело? Да, но это возможно не во всех случаях. Если речь идёт о подозрении в мошенничестве, суд будет рассматривать ваше дело особенно внимательно. 

Банкротство в данном случае не исключено, но сопровождается дополнительными рисками. Процедура может быть приостановлена или признана фиктивной. Кроме того, вам могут отказать в списании обязательств, если будет установлено, что вы вводили кредиторов в заблуждение или создавали долги осознанно. 

В этой статье вы узнаете, как проходит банкротство с уголовным делом, какие долги не подлежат списанию и как вам защитить свои права в ситуации, когда уголовный процесс уже запущен.

Если в отношении вас возбуждено уголовное дело, особенно по подозрению в мошенничестве, не стоит торопиться с подачей заявления о признании несостоятельности. Вот три важных обстоятельства, о которых следует знать заранее.

 

Факт 1: Суд вправе отказать в банкротстве

Даже если вы объективно не можете платить по обязательствам, суд не обязан объявлять вас банкротом, если есть признаки недобросовестности. Особенно если уголовное дело связано с долгами.

Если будет установлено, что вы изначально не собирались исполнять обязательства или предоставили заведомо ложные сведения, суд может отказать в удовлетворении заявления.

 

Факт 2: Возможна субсидиарная ответственность

Когда речь идёт о бизнесе, суд может привлечь к ответственности не только вас, но и других лиц: учредителей, бывших директоров, бенефициаров.

Если следствие установит, что вы действовали в сговоре или передавали активы аффилированным лицам, может быть назначена субсидиарная ответственность. Это означает, что долги компании будут взысканы с вас лично — даже при процедуре банкротства.

 

Факт 3: Финансовый управляющий проверяет сделки

С момента введения процедуры вас будет сопровождать финансовый управляющий. Его задача — оценить все ваши сделки за последние 3 года, проанализировать происхождение долгов и выявить подозрительные операции.

Если он обнаружит признаки фиктивного или преднамеренного банкротства, материалы могут быть переданы в правоохранительные органы — даже если уголовное дело уже заведено по другой статье.

Когда уголовное преследование уже началось, арбитражный суд не может игнорировать этот факт. Это влияет на скорость, структуру и даже исход процедуры. Ниже — три возможных сценария развития событий.

 

 

Этап 1: Приостановление производства

Если материалы уголовного дела касаются обстоятельств вашей несостоятельности, арбитраж может приостановить рассмотрение дела до завершения следствия. Это существенная задержка, но не отказ. Приостановка возможна как на стадии рассмотрения заявления, так и в ходе процедуры. Возобновление возможно только после получения информации от правоохранительных органов.

 

Этап 2: Проверка законности происхождения долгов

Вам придётся доказать, что ваши обязательства возникли не с целью введения кредиторов в заблуждение. Следственные органы и суд проверяют, были ли сделки реальными, адекватными по сумме, добровольными. Если хотя бы один из этих пунктов вызывает сомнение — велик риск отказа в списании долгов.

 

Этап 3: Риск признания банкротства фиктивным

Списание долгов при подозрении в мошенничестве невозможно, если будет доказано, что вы инициировали банкротство исключительно для ухода от обязательств. Например, если вы намеренно выводили активы перед подачей заявления, оформляли имущество на третьих лиц или заранее знали, что не вернёте заёмные средства — такие действия могут быть расценены как фиктивное банкротство.

Даже если суд признает вас банкротом, не все обязательства подлежат списанию. Закон прямо указывает, какие долги сохраняются.

 

Долги, возникшие в результате мошенничества

Если обязательства связаны с фактом мошенничества (например, вы получили займ, не собираясь его возвращать), они не подлежат списанию ни при каких условиях. Это прямо указано в пункте 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве: такие долги остаются даже после завершения процедуры.

 

Ущерб, признанный судом

Если суд по уголовному делу установит факт причинения ущерба (например, компании, партнёру или физическому лицу), вы обязаны будете возместить его в полном объёме. Такие суммы не списываются ни в рамках реструктуризации, ни в рамках реализации имущества.

 

Штрафы и пени по решению суда

К штрафам, назначенным по уголовному или административному делу, а также к пеням и неустойкам, начисленным по решению суда, применяется тот же принцип. Даже при признании банкротом, эти обязательства сохраняются и подлежат исполнению.

Если вы уже находитесь под следствием или боитесь, что уголовное дело может быть возбуждено, действовать нужно осторожно и грамотно.

 

Шаг 1: Анализ оснований для уголовного дела

В первую очередь важно разобраться, на чём строится обвинение. Иногда возбуждение дела не связано напрямую с долгами, а касается других эпизодов. Знание конкретных претензий поможет выстроить линию защиты и правильно подать заявление о банкротстве.

 

Шаг 2: Сбор доказательств добросовестности

Соберите переписку с кредиторами, платёжные поручения, договоры, графики. Всё, что может подтвердить: вы не пытались уйти от ответственности, а действительно рассчитывали погасить обязательства. Эти документы будут иметь значение и в арбитражном процессе, и в рамках уголовного разбирательства.

 

Шаг 3: Правильная подготовка документов

Ошибки в анкете, декларации, отсутствие актов сверки могут сыграть против вас. Особенно в ситуации, когда к делу уже подключены правоохранительные органы. Лучше всего перед подачей заявления пройти юридическую и финансовую экспертизу всех материалов.

Суды всё чаще сталкиваются с делами, где банкротство сопровождается уголовным преследованием. Рассмотрим два показательных примера.

 

Кейс 1: Успешное банкротство при прекращённом деле

Предпринимателя Игоря С. из Москвы подозревали в хищении бюджетных средств через завышение цен по контрактам. После проверки обвинения были сняты, дело прекращено. Суд признал мужчину банкротом, списал долги и подтвердил отсутствие фиктивности. Помогла последовательная защита и грамотно подготовленные документы.

 

Кейс 2: Отказ из-за доказанного мошенничества

Дмитрий Б. из Санкт-Петербурга оформил на себя несколько кредитов, предоставив поддельные справки о доходах. Через полгода подал на банкротство. Следствие установило факт умысла, суд отказал в признании банкротом.

Если есть риск отказа в банкротстве, или вы не хотите обострять внимание следствия, можно рассмотреть альтернативные варианты.

 

Мировое соглашение с кредиторами

Это возможность зафиксировать условия погашения долга без признания банкротства. Особенно полезно, если кредиторов немного и они готовы идти на диалог. Соглашение может быть заключено даже на стадии судебного разбирательства — при участии юриста.

 

Реструктуризация долга под контролем

Реструктуризация в рамках банкротства — это шанс на законное отсроченное погашение долгов. Но важно помнить: реструктуризация возможна только при подтверждении платёжеспособности и отсутствии признаков фиктивности.

Процедура банкротства при уголовном деле требует высокой юридической квалификации и осторожности. Ошибка на любом этапе может привести к отказу или даже дополнительной ответственности. Мы подготовили для вас бесплатный чек-лист, чтобы вы могли понять, готовы ли к банкротству: «Готовы ли вы к банкротству, если уже идёт уголовное дело?»

 

Риски самостоятельного ведения дела

Вы можете не учесть нюансы формулировок, упустить важные сроки или неверно подать документы. Всё это повышает риск отказа.

А если суд сочтёт ваши действия попыткой обмана — последствия могут быть не только финансовыми, но и уголовными.

 

Как мы помогаем в сложных ситуациях

Мы сопровождаем клиентов в самых сложных делах, включая банкротство при деле о мошенничестве. Помогаем собрать доказательства добросовестности, выстроить стратегию защиты и пройти процедуру грамотно и законно. Наша задача — сделать всё, чтобы списание долгов при подозрении в мошенничестве стало для вас реальной возможностью. Мы поможем оформить все документы, защитить ваши средства и репутацию. Консультация — бесплатно.