Преднамеренное банкротство гражданина

Наличие признаков преднамеренного банкротства может иметь серьезные последствия для граждан-должников, объявивших себя банкротом, и их кредиторов. В Российской Федерации доказанное преднамеренное банкротство, приводящее к нарушению интересов кредиторов (налоговых органов, финансовых учреждений, партнеров по бизнесу, наемных работников, других лиц), считается преступлением. За него виновные могут получить административное, субсидиарное и даже уголовное наказание.

Определение преднамеренного банкротства дано в Уголовном кодексе РФ (статья 196).

Граждан и индивидуальных предпринимателей привлекают к ответственности, если их намеренные действия либо бездействие привели к потере платежеспособности, невозможности рассчитаться с долговыми обязательствами по налоговым и обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды, кредиторской задолженностью перед банками, МФО, бизнес-партнерами, другими лицами.  

Наличие признаков преднамеренного банкротства определяется на основании анализа имущественного и финансового состояния должника не только на дату инициирования процедуры банкротства, но и до него.

Под пристальное внимание попадают предшествующие сделки, которые отрицательно сказались на имущественном состоянии гражданина, ИП.

Чаще других встречаются следующие преступные экономические схемы, «уводящие» из конкурсной массы финансовые средства и имущество:

• проведение денежных расчетов по реальным сделкам через фиктивные организации, фирмы-«прокладки»;
• фиктивная продажа или другой сомнительный способ смены собственника имущества, за счет которого можно было рассчитаться с долгами;
• неоправданное с экономической точки зрения предоставление беспроцентных займов, безвозмездная передача (в том числе дарение), другие способы вывода денежных средств и имущества в пользу третьих лиц;
• оформление материальных активов, недвижимости в залог по сомнительным и фиктивным сделкам;
• вложение денежных средств в заведомо неликвидные ценные бумаги, рискованные займы, убыточные сделки, проекты;
• реализация недвижимости, имущества по заниженным ценам, продукции (товаров, услуг, работ) по ценам ниже себестоимости.

Участвующий в деле о банкротстве гражданина финансовый управляющий обязан выявлять такие факты, отслеживать причинно-следственные связи между вызывающими сомнение сделками и стойкой утратой платежеспособности, оспаривать их, предпринимать действия по возврату имущества и финансовых средств для включения в конкурсную массу, передавать материалы по выявленным правонарушениям в правоохранительные органы.

Поэтому очень важно, чтобы вашим делом занимался опытный финансовый управляющий, которого выбрали именно вы. В штате федеральной юридической компании Да!Банкрот свои финансовые управляющие. Сотрудничая с нами вы можете быть уверены на 100% в успешном списании всех долгов.

Сходство обоих правонарушений заключается в том, что умышленные действия физических лиц и ИП приводят к нарушению прав и нанесению ущерба интересам их кредиторов. Однако, экономическая суть фиктивного и преднамеренного банкротства принципиально отличается.

Фиктивность предполагает предоставление должниками в государственные и судебные органы заведомо неправдивых сведений об утрате платежеспособности и невозможности исполнения финансовых обязательств по расчетам с кредиторами, целью которых является попытка ухода от выплаты долгов с применением процедуры банкротства.

Преднамеренное доведение до состояния банкротства предполагает совершение должником осознанных умышленных действий, реально приведших к убыточной деятельности и утрате платежеспособности ИП, полной несостоятельности гражданина.

Степень ответственности лиц, виновных в доведении до банкротства, зависит от нескольких обстоятельств:

• сумма причиненного ущерба;
• количество и степень вины лиц, признанных виновными в правонарушении;
• наличие преступного умысла;
• использование служебного положения для совершения незаконных действий (бездействия) и некоторые другие факторы.

Если финансовым управляющим выявлены признаки действий должника, указывающие на попытку уйти от финансовой ответственности с помощью преднамеренного банкротства, ущерб от которой составляет до 1,5 млн. рублей, он обязан направить свое заключение в соответствующие органы для составления протокола об административном правонарушении (статья 14.12 КоАП РФ). После этого прокуратура возбуждает дело в отношении правонарушителя, которое попадает на рассмотрение в арбитражный суд. Признанного виновным должника штрафуют на сумму до 3 тысяч рублей.

Если ущерб достигает или превышает 1,5 млн. рублей, то виновных лиц после проведения предварительного уголовного расследования и суда могут ожидать более серьезные виды ответственности:

• выплата штрафа в сумме от 200 000 до 500 000 рублей;
• направление на принудительные работы на 5 лет;
• лишение свободы на срок до 6-ти лет с выплатой штрафа в сумме до 200 000 рублей.

Однако, если преступление было совершено:

• лицом, пользовавшимся для реализации умышленных действий своим служебным положением;
• группой лиц, вступивших в предварительный сговор с целью доведения ИП или гражданина до банкротства;
• организованной группой людей,

то виновных ожидает более суровое наказание. Закон в этом случае предусматривает:

• выплату штрафа в сумме от 3 до 5 миллионов рублей;
• лишение права в течение 3 лет занимать руководящие должности;
• лишение свободы сроком до 7 лет с выплатой до 5 миллионов рублей штрафа.

Следует отметить, что преднамеренное банкротство гражданина относится к трудно доказываемым видам правонарушений. Для того, чтобы осудить должника, требуется не только доказать сам факт его несостоятельности, но и установить причинно-следственные связи и наличие преступного умысла в действиях, осознанно направленных на уход от ответственности по выполнению финансовых обязательств.

Если вы намерены воспользоваться нормами закона о несостоятельности и инициировать собственное банкротство, рекомендуем обратиться за помощью к профильным специалистам для проведения предварительной юридической оценки вашей ситуации.