Преднамеренное банкротство гражданина

Автор статьи

Наталья

Время на прочтение

5 минут

Просмотров

5099

Наличие признаков преднамеренного банкротства может иметь серьезные последствия для граждан-должников, объявивших себя банкротом, и их кредиторов. В Российской Федерации доказанное преднамеренное банкротство, приводящее к нарушению интересов кредиторов (налоговых органов, финансовых учреждений, партнеров по бизнесу, наемных работников, других лиц), считается преступлением. За него виновные могут получить административное, субсидиарное и даже уголовное наказание.

Хотите начать жизнь без долгов прямо сейчас?

Мы обязательно с Вами свяжемся в течение дня

Мы обязательно с Вами свяжемся в течение дня

Номер телефона Вы не ввели номер телефона

Позвоните мне

Нажимая на кнопку Вы соглашаетесь на обработку персональных данных

Что такое преднамеренное банкротство

Определение преднамеренного банкротства дано в Уголовном кодексе РФ (статья 196).

Граждан и индивидуальных предпринимателей привлекают к ответственности, если их намеренные действия либо бездействие привели к потере платежеспособности, невозможности рассчитаться с долговыми обязательствами по налоговым и обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды, кредиторской задолженностью перед банками, МФО, бизнес-партнерами, другими лицами.  

Как определить преднамеренное банкротство

Наличие признаков преднамеренного банкротства определяется на основании анализа имущественного и финансового состояния должника не только на дату инициирования процедуры банкротства, но и до него.

Под пристальное внимание попадают предшествующие сделки, которые отрицательно сказались на имущественном состоянии гражданина, ИП.

Чаще других встречаются следующие преступные экономические схемы, «уводящие» из конкурсной массы финансовые средства и имущество:

• проведение денежных расчетов по реальным сделкам через фиктивные организации, фирмы-«прокладки»;
• фиктивная продажа или другой сомнительный способ смены собственника имущества, за счет которого можно было рассчитаться с долгами;
• неоправданное с экономической точки зрения предоставление беспроцентных займов, безвозмездная передача (в том числе дарение), другие способы вывода денежных средств и имущества в пользу третьих лиц;
• оформление материальных активов, недвижимости в залог по сомнительным и фиктивным сделкам;
• вложение денежных средств в заведомо неликвидные ценные бумаги, рискованные займы, убыточные сделки, проекты;
• реализация недвижимости, имущества по заниженным ценам, продукции (товаров, услуг, работ) по ценам ниже себестоимости.

Участвующий в деле о банкротстве гражданина финансовый управляющий обязан выявлять такие факты, отслеживать причинно-следственные связи между вызывающими сомнение сделками и стойкой утратой платежеспособности, оспаривать их, предпринимать действия по возврату имущества и финансовых средств для включения в конкурсную массу, передавать материалы по выявленным правонарушениям в правоохранительные органы.

Поэтому очень важно, чтобы вашим делом занимался опытный финансовый управляющий, которого выбрали именно вы. В штате федеральной юридической компании Да!Банкрот свои финансовые управляющие. Сотрудничая с нами вы можете быть уверены на 100% в успешном списании всех долгов.

Ваш арбитражный управляющий

Дарья

Павловна

рейтинг

ТОП-
3

по РФ

списала

5+

млрд, руб.

завершено

4944

банкротных дела

млн. просмотров

3,3+

в YouTube

* Рейтинг по версии сайта http://finzdor.com

https://kad.arbitr.ru

Чем преднамеренное банкротство отличается от фиктивного банкротства

Сходство обоих правонарушений заключается в том, что умышленные действия физических лиц и ИП приводят к нарушению прав и нанесению ущерба интересам их кредиторов. Однако, экономическая суть фиктивного и преднамеренного банкротства принципиально отличается.

Фиктивность предполагает предоставление должниками в государственные и судебные органы заведомо неправдивых сведений об утрате платежеспособности и невозможности исполнения финансовых обязательств по расчетам с кредиторами, целью которых является попытка ухода от выплаты долгов с применением процедуры банкротства.

Преднамеренное доведение до состояния банкротства предполагает совершение должником осознанных умышленных действий, реально приведших к убыточной деятельности и утрате платежеспособности ИП, полной несостоятельности гражданина.

Что грозит за преднамеренное банкротство

Степень ответственности лиц, виновных в доведении до банкротства, зависит от нескольких обстоятельств:

• сумма причиненного ущерба;
• количество и степень вины лиц, признанных виновными в правонарушении;
• наличие преступного умысла;
• использование служебного положения для совершения незаконных действий (бездействия) и некоторые другие факторы.

Получите бесплатную консультацию по Вашей ситуации прямо сейчас

Мы обязательно с Вами свяжемся в течение дня

Номер телефона Вы не ввели номер телефона

Позвоните мне

Нажимая на кнопку Вы соглашаетесь на обработку персональных данных

Если финансовым управляющим выявлены признаки действий должника, указывающие на попытку уйти от финансовой ответственности с помощью преднамеренного банкротства, ущерб от которой составляет до 1,5 млн. рублей, он обязан направить свое заключение в соответствующие органы для составления протокола об административном правонарушении (статья 14.12 КоАП РФ). После этого прокуратура возбуждает дело в отношении правонарушителя, которое попадает на рассмотрение в арбитражный суд. Признанного виновным должника штрафуют на сумму до 3 тысяч рублей.

Если ущерб достигает или превышает 1,5 млн. рублей, то виновных лиц после проведения предварительного уголовного расследования и суда могут ожидать более серьезные виды ответственности:

• выплата штрафа в сумме от 200 000 до 500 000 рублей;
• направление на принудительные работы на 5 лет;
• лишение свободы на срок до 6-ти лет с выплатой штрафа в сумме до 200 000 рублей.

Однако, если преступление было совершено:

• лицом, пользовавшимся для реализации умышленных действий своим служебным положением;
• группой лиц, вступивших в предварительный сговор с целью доведения ИП или гражданина до банкротства;
• организованной группой людей,

то виновных ожидает более суровое наказание. Закон в этом случае предусматривает:

• выплату штрафа в сумме от 3 до 5 миллионов рублей;
• лишение права в течение 3 лет занимать руководящие должности;
• лишение свободы сроком до 7 лет с выплатой до 5 миллионов рублей штрафа.

Следует отметить, что преднамеренное банкротство гражданина относится к трудно доказываемым видам правонарушений. Для того, чтобы осудить должника, требуется не только доказать сам факт его несостоятельности, но и установить причинно-следственные связи и наличие преступного умысла в действиях, осознанно направленных на уход от ответственности по выполнению финансовых обязательств.

Если вы намерены воспользоваться нормами закона о несостоятельности и инициировать собственное банкротство, рекомендуем обратиться за помощью к профильным специалистам для проведения предварительной юридической оценки вашей ситуации.