Чем грозит поддельная справка о доходах при банкротстве?

Автор статьи

Коптяева Дарья

Время на прочтение

5 минут

Просмотров

5558

Предоставление поддельных документов для получения кредита, а также подделка справки для банкротства физлиц — серьезные правонарушения, которые могут иметь далеко идущие последствия.

Желаете исключить риск несправедливых обвинений и гарантированно списать долги в процедуре банкротства? Федеральная юридическая компания «ДаБанкрот» готова предоставить услуги по банкротству «под ключ» без вашего личного участия, негативных последствий и затягивания процесса.

Анонимный чат - бот

Обман суда при банкротстве физического лица

Справки о доходах, которые должник предоставляет:

кредитной организации при оформлении кредита;
арбитражному суду вместе с заявлением на признание банкротом

могут сыграть важную роль при определении платежеспособности заявителя.

Например, человек, чтобы получить желанный кредит, мог обмануть банк, предоставив ему поддельную (или подложную) справку с завышенным по сравнению с реальностью доходом. В результате, получив деньги, он зачастую оказывается не в состоянии вернуть их банку и подает на банкротство с целью списать долг.

Банкротство физических лиц дает людям право избавиться от накопленных долгов раз и навсегда. Это касается добросовестных должников, оказавшихся в сложной жизненной ситуации и потерявших вследствие объективных причин возможность расплатиться с кредиторами. При этом закон строго наказывает тех, кто пытается воспользоваться его нормами, притворяясь банкротом, причиняя тем самым реальный финансовый ущерб кредиторам.

Когда должник подает в арбитражный суд заявление на признание банкротом, там на основании поданных документов проводят тщательную проверку всех обстоятельств и принимают меры для выявления возможных фактов обмана.

Позднее назначенный судом финансовый управляющий выполняет анализ финансового состояния должника, изучая поданные вместе с заявлением документы, а также все сделки должника за 3 предшествовавших банкротству года, чтобы убедиться в отсутствии противоправных действий, наносящих ущерб кредиторам. Закон дает право конкурсным кредиторам и уполномоченному органу заявлять о фактах обмана суда должником при условии, что они смогут это доказать.

Если обман, вызванный предоставлением в суд поддельных (подложных) документов, вскрывается, то последствия для должника могут быть следующими:

отказ суда в освобождении от обязательств;
меры административной ответственности;
уголовная ответственность за подделку документов.

Получите экспертизу
Вашей ситуации с долгами

Получить бесплатно

Проверка документов в деле о банкротстве: что проверяют?

При банкротстве физического лица проверка поданных справок и документов осуществляется с целью установления достоверности предоставленной должником информации о его финансовом состоянии, имуществе и обязательствах. Это необходимо для справедливого распределения имущества между кредиторами и предотвращения мошенничества.

Уровень доходов должника проверяют на основании справок установленного образца 2-НДФЛ, 3-НДФЛ. Иногда дополнительно запрашивается информация у работодателей, изучаются банковские выписки по зарплатным и иным счетам.

После получения полномочий финансовый управляющий обычно производит сверку сведений о доходах должника, поданных ним самим вместе с заявлением о банкротстве, с данными, предоставленными налоговой службой. Во время изучения сделок должника по кредитным договорам могут всплыть расхождения между реальным и вымышленным уровнем доходов заемщика.

Наличие расхождений дает основание не только допустить, но и доказать наличие умышленного правонарушения со стороны заявителя, совершенного с целью введения в заблуждение кредиторов и суда. В зависимости от ситуации человека могут обвинить в мошенничестве, умышленном или фиктивном банкротстве. В результате вместо списания долгов ему придется выплатить крупный штраф, а в некоторых случаях он может оказаться в местах лишения свободы.

Вступить в чат поддержки

Как проверяют доходы при банкротстве?

Методология проверки документов о доходах должника, поступивших в суд, обычно включает:

запросы в госорганы (в т. ч. ФНС, Социальный фонд, Пенсионный фонд);
анализ банковских выписок;
изучение информации из открытых источников;
получение справок от работодателя (по запросу);
изучение материалов по сделкам должника перед банкротством (в т. ч. пакетов документов к кредитным договорам).

Что может вызвать подозрения:

расхождения в поступивших сведениях, несоответствие данных;
необъяснимые денежные поступления на банковские счета и крупные расходы, которые могут свидетельствовать о сокрытии доходов от суда и кредиторов.

Получите в подарок план
"Экстренная помощь при угрозе взыскания имущества"

Получить

Наказание за фальшивую справку о доходах

При оформлении кредита

Если для получения кредита вы осознанно завысили уровень своего дохода и предоставили поддельную справку, то вам грозит ответственность за:

мошенничество в сфере кредитования по УК РФ (от штрафа до 120 тыс. руб., обязательных, исправительных или принудительных работ, до 4-месячного ареста и лишения свободы до 10 лет);
подделку документов по УК РФ (от штрафа до 80 тыс. руб., обязательных, исправительных или принудительных работ до лишения свободы до 2 лет)
незаконное получение кредита по КоАП РФ в виде админштрафа до 2 тыс. руб.

Поддельная справка о доходах при банкротстве

Не менее внушительно выглядит список наказаний за предоставление подделок в суд при банкротстве:

мошенничество в сфере кредитования (см. выше);
фиктивное банкротство по УК РФ (от штрафа 300 тыс. руб. до лишения свободы до 6 лет);
подделка документов (см. выше).

Само собой, ко всему перечисленному добавляется наказание в виде отказа суда в освобождении виновного лица от обязательств после банкротства.

Федеральная юридическая компания «ДаБанкрот» после предбанкротной экспертизы поможет вам оценить риск получения подозрения в подлоге документов, а профессиональное сопровождение процедуры банкротства защитит от подобных обвинений, позаботится о минимизации возможных финансовых и репутационных потерь.