Предоставление поддельных документов для получения кредита, а также подделка справки для банкротства физлиц — серьезные правонарушения, которые могут иметь далеко идущие последствия.
Желаете исключить риск несправедливых обвинений и гарантированно списать долги в процедуре банкротства? Федеральная юридическая компания «ДаБанкрот» готова предоставить услуги по банкротству «под ключ» без вашего личного участия, негативных последствий и затягивания процесса.
Справки о доходах, которые должник предоставляет:
могут сыграть важную роль при определении платежеспособности заявителя.
Например, человек, чтобы получить желанный кредит, мог обмануть банк, предоставив ему поддельную (или подложную) справку с завышенным по сравнению с реальностью доходом. В результате, получив деньги, он зачастую оказывается не в состоянии вернуть их банку и подает на банкротство с целью списать долг.
Банкротство физических лиц дает людям право избавиться от накопленных долгов раз и навсегда. Это касается добросовестных должников, оказавшихся в сложной жизненной ситуации и потерявших вследствие объективных причин возможность расплатиться с кредиторами. При этом закон строго наказывает тех, кто пытается воспользоваться его нормами, притворяясь банкротом, причиняя тем самым реальный финансовый ущерб кредиторам.
Когда должник подает в арбитражный суд заявление на признание банкротом, там на основании поданных документов проводят тщательную проверку всех обстоятельств и принимают меры для выявления возможных фактов обмана.
Позднее назначенный судом финансовый управляющий выполняет анализ финансового состояния должника, изучая поданные вместе с заявлением документы, а также все сделки должника за 3 предшествовавших банкротству года, чтобы убедиться в отсутствии противоправных действий, наносящих ущерб кредиторам. Закон дает право конкурсным кредиторам и уполномоченному органу заявлять о фактах обмана суда должником при условии, что они смогут это доказать.
Если обман, вызванный предоставлением в суд поддельных (подложных) документов, вскрывается, то последствия для должника могут быть следующими:
При банкротстве физического лица проверка поданных справок и документов осуществляется с целью установления достоверности предоставленной должником информации о его финансовом состоянии, имуществе и обязательствах. Это необходимо для справедливого распределения имущества между кредиторами и предотвращения мошенничества.
Уровень доходов должника проверяют на основании справок установленного образца 2-НДФЛ, 3-НДФЛ. Иногда дополнительно запрашивается информация у работодателей, изучаются банковские выписки по зарплатным и иным счетам.
После получения полномочий финансовый управляющий обычно производит сверку сведений о доходах должника, поданных ним самим вместе с заявлением о банкротстве, с данными, предоставленными налоговой службой. Во время изучения сделок должника по кредитным договорам могут всплыть расхождения между реальным и вымышленным уровнем доходов заемщика.
Наличие расхождений дает основание не только допустить, но и доказать наличие умышленного правонарушения со стороны заявителя, совершенного с целью введения в заблуждение кредиторов и суда. В зависимости от ситуации человека могут обвинить в мошенничестве, умышленном или фиктивном банкротстве. В результате вместо списания долгов ему придется выплатить крупный штраф, а в некоторых случаях он может оказаться в местах лишения свободы.
Методология проверки документов о доходах должника, поступивших в суд, обычно включает:
Что может вызвать подозрения:
Если для получения кредита вы осознанно завысили уровень своего дохода и предоставили поддельную справку, то вам грозит ответственность за:
Не менее внушительно выглядит список наказаний за предоставление подделок в суд при банкротстве:
Само собой, ко всему перечисленному добавляется наказание в виде отказа суда в освобождении виновного лица от обязательств после банкротства.
Федеральная юридическая компания «ДаБанкрот» после предбанкротной экспертизы поможет вам оценить риск получения подозрения в подлоге документов, а профессиональное сопровождение процедуры банкротства защитит от подобных обвинений, позаботится о минимизации возможных финансовых и репутационных потерь.
