# Почему вас могут признать мошенником при банкротстве? > Признать мошенником при банкротстве могут за сокрытие имущества, ложные сведения в заявлении, фиктивные или преднамеренные сделки накануне процедуры и подлог документов. Обвинение обычно выдвигают кредиторы или финансовый управляющий по итогам анализа финансов должника за 3 года до банкротства. Последствия — отказ в списании долгов, штраф, исправительные работы или лишение свободы до 6 лет. *Автор: Дарья Коптяева, арбитражный управляющий — Да Банкрот* **Мошенничество при банкротстве — это** умышленные неправомерные действия должника ради списания долгов и в ущерб кредиторам: сокрытие имущества, ложные сведения в заявлении, фиктивные сделки, фальсификация документов. Желание во что бы то ни стало списать [долги ](/долги-будут-взыскивать-без-суда-что-делать-должникам)в [процедуре банкротства](/если-я-подам-на-банкротство-мне-всё-ещё-нужно-будет-платить-за-коммунальные-услуги) иногда толкает должников на мошеннические действия по отношению к кредиторам, финансовому управляющему, суду. В случае выявления подобных фактов закон строго наказывает виновных, которым: - суд может отказать в [списании долгов](/у-кого-есть-право-освобождения-от-долгов-кто-может-списать-долги-и-когда) после признания банкротом; - придется нести ответственность в административном и уголовном порядке. | Что грозит | Основание | | --- | --- | | Отказ в списании долгов по итогам процедуры | П. 4 ст. 213.28 закона «О несостоятельности (банкротстве)» | | Отмена сделок, включение имущества в конкурсную массу | Ст. 61.2, 61.3 закона о банкротстве | | Административный штраф для граждан — до 5 000 ₽ | Ст. 14.11–14.13 КоАП РФ | | Лишение свободы до 3 лет — сокрытие имущества | Ст. 195 УК РФ | | Лишение свободы до 6 лет — преднамеренное или фиктивное банкротство | Ст. 196, 197 УК РФ | | Мошенничество (в т.ч. при получении кредита) — до 10 лет | Ст. 159, 159.1 УК РФ | [Федеральная юридическая компания «ДаБанкрот»](/)  проводит юридические консультации и оказывает услуги по сопровождению [процедуры банкротства](/что-нельзя-делать-перед-процедурой-банкротства), помогающие должникам совершенно законно избавиться от долгов и не стать объектом необоснованных обвинений в мошенничестве. Мы защищаем интересы клиентов в 89 регионах России, делаем все возможное, чтобы человек смог начать жить с «чистого листа». Вам интересна тема банкротства? Вы можете почерпнуть много полезной информации в книге основателя нашей компании Ильи Коптяева [«Победа над долгами. Как ее одержать и быть счастливым».](https://www.wildberries.ru/catalog/190349076/detail.aspx) ## Мошенничество при банкротстве Специального закона о мошенничестве при банкротстве не существует. В этом нет необходимости. Для признания мошенником при банкротстве и определения наказания за нарушение закона вполне достаточно норм действующего законодательства: - закон «О несостоятельности (банкротстве)», статья 213.28; - Уголовный Кодекс РФ, статьи 159, 159.1, 195–197 (мошенничество, в том числе в сфере кредитования, неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное и фиктивное банкротство); - Кодекс РФ об административных правонарушениях, статьи 14.11 - 14.13. **Как правило, обвинение в мошенничестве при банкротстве выдвигают участники арбитражного процесса:** - [кредиторы](/права-кредиторов-при-банкротстве), которым удается «поймать за руку» недобросовестного должника; - [финансовый управляющий](/финансовый-управляющий-при-банкротстве-физического-лица-права-обязанности-ответственность-и-вознаграждение) на основании проведенного анализа финансового состояния должника за 3 года, предшествовавших банкротству, либо при сверке предоставленных банкротом сведений с информацией, полученной из официальных источников. ## Ответственность за мошенничество при банкротстве **В случае уличения должника в неправомерных действиях арбитражный суд:** - принимает соответствующие решения в рамках судебного разбирательства по банкротству (отменяет сомнительные сделки, согласовывает изъятие у третьих лиц и включение спорного имущества в [конкурсную массу](/конкурсная-масса-при-банкротстве-что-это-такое), отказывает должнику в освобождении от обязательств по окончании процедуры банкротства); - инициирует направление материалов, свидетельствующих о факте преступлении должника, в правоохранительные органы для проведения дознания и передачи дела в суд. КоАП РФ и УК РФ предусматривают различные меры наказания виновных в мошеннических и иных неправомерных действиях при банкротстве, которые зависят от состава преступления, суммы нанесенного ущерба и некоторых других обстоятельств дела. **Виновного могут приговорить к:** - выплате административного штрафа; - исправительным работам; - лишению свободы (сроком до 6 лет) ## Какие правонарушения относятся к мошенническим действиям? Административное или уголовное наказание может грозить должникам, совершившим следующие мошеннические и иные правонарушения при банкротстве: - сокрытие имущества при банкротстве (должник не вносит информацию о наличии имущественных активов при подаче заявления в суд, скрывает от кредиторов, финансового управляющего, суда информацию об их наличии, не предоставляет или уничтожает документы, подтверждающие его право на имущество); - ложные сведения при банкротстве (человек вносит неправдивые сведения в заявление на банкротство, сознательно обманывает суд и участников процесса, противодействует выяснению реального состояния дел); - [фиктивное](/фиктивное-банкротство) или [преднамеренное банкротство](/преднамеренное-банкротство-гражданина) (должник перед возбуждением дела о банкротстве сознательно предпринимал неправомерные действия, чтобы исказить свое реальное финансовое состояние с целью списания долгов и нанесения ущерба кредитором); - фальсификация документов (подлог, подчистки, подделка подписей, исправление оригинального текста и другие). ## Защита от обвинений в мошенничестве В ходе [процедуры банкротства](/что-нельзя-делать-перед-процедурой-банкротства) сталкиваются экономические интересы должника и его кредиторов. Первый делает все, чтобы списать задолженность. Вторые изначально подозревают своего оппонента в целенаправленном нежелании платить по [долгам](/долги-будут-взыскивать-без-суда-что-делать-должникам). Это приводит к тому, что при малейших сомнениях и неувязках в документах кредиторы зачастую спешат обвинить должника в недобросовестности. Их можно понять: в случае освобождения должника от исполнения обязательств они будут терпеть убытки. Но это совсем не значит, что человека, попавшего в сложную финансовую ситуацию, можно огульно обвинять «во всех грехах». Арбитражный суд в ходе рассмотрения дела о банкротстве тщательно разбирается в причинах, повлекших неплатежеспособность должника. В целях выявления возможных нарушений финуправляющий выполняет анализ финансового состояния должника, анализируя его [сделки](/недействительные-сделки-в-банкротстве), доходы, расходы, состав имущественных активов с учетом реальных жизненных обстоятельств, имевших место в течение последних 3 лет до начала банкротства. Он запрашивает подтверждения в официальных государственных органах и реестрах, у кредиторов, аккумулирует и сверяет всю имеющуюся информацию со сведениями, которые предоставил должник при подаче заявления на банкротство. Выводы представляются кредиторам и арбитражному суду. На них, как правило, основываются стороны процесса при определении причастности должника к совершению неправомерных действий, направленных на причинение ущерба кредиторам в процедуре банкротства. Не пускайте дело на самотек, а закажите предбанкротную экспертизу вашей ситуации в [федеральной юридической компании «ДаБанкрот»](/). Опытные специалисты оценят риски мошенничества в процедуре банкротства, подскажут эффективные способы противодействия нападкам и голословным обвинениям кредиторов в недобросовестности и правонарушениях. Мы защитим ваши интересы и репутацию!