Почему вас могут признать мошенником при банкротстве?

Мошенничество при банкротстве — это умышленные неправомерные действия должника ради списания долгов и в ущерб кредиторам: сокрытие имущества, ложные сведения в заявлении, фиктивные сделки, фальсификация документов.

Желание во что бы то ни стало списать долги в процедуре банкротства иногда толкает должников на мошеннические действия по отношению к кредиторам, финансовому управляющему, суду. В случае выявления подобных фактов закон строго наказывает виновных, которым:

• суд может отказать в списании долгов после признания банкротом;
• придется нести ответственность в административном и уголовном порядке.

Федеральная юридическая компания «ДаБанкрот»  проводит юридические консультации и оказывает услуги по сопровождению процедуры банкротства, помогающие должникам совершенно законно избавиться от долгов и не стать объектом необоснованных обвинений в мошенничестве. Мы защищаем интересы клиентов в 89 регионах России, делаем все возможное, чтобы человек смог начать жить с «чистого листа».

Вам интересна тема банкротства? Вы можете почерпнуть много полезной информации в книге основателя нашей компании Ильи Коптяева «Победа над долгами. Как ее одержать и быть счастливым».

Специального закона о мошенничестве при банкротстве не существует. В этом нет необходимости. Для признания мошенником при банкротстве и определения наказания за нарушение закона вполне достаточно норм действующего законодательства:

• закон «О несостоятельности (банкротстве)», статья 213.28;
• Уголовный Кодекс РФ, статьи 159, 159.1, 195–197 (мошенничество, в том числе в сфере кредитования, неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное и фиктивное банкротство);
• Кодекс РФ об административных правонарушениях, статьи 14.11 - 14.13.

Как правило, обвинение в мошенничестве при банкротстве выдвигают участники арбитражного процесса:

• кредиторы, которым удается «поймать за руку» недобросовестного должника;
• финансовый управляющий на основании проведенного анализа финансового состояния должника за 3 года, предшествовавших банкротству, либо при сверке предоставленных банкротом сведений с информацией, полученной из официальных источников.

В случае уличения должника в неправомерных действиях арбитражный суд:

• принимает соответствующие решения в рамках судебного разбирательства по банкротству (отменяет сомнительные сделки, согласовывает изъятие у третьих лиц и включение спорного имущества в конкурсную массу, отказывает должнику в освобождении от обязательств по окончании процедуры банкротства);
• инициирует направление материалов, свидетельствующих о факте преступлении должника, в правоохранительные органы для проведения дознания и передачи дела в суд.

КоАП РФ и УК РФ предусматривают различные меры наказания виновных в мошеннических и иных неправомерных действиях при банкротстве, которые зависят от состава преступления, суммы нанесенного ущерба и некоторых других обстоятельств дела. Виновного могут приговорить к:

• выплате административного штрафа;
• исправительным работам;
• лишению свободы (сроком до 6 лет)

Административное или уголовное наказание может грозить должникам, совершившим следующие мошеннические и иные правонарушения при банкротстве:

• сокрытие имущества при банкротстве (должник не вносит информацию о наличии имущественных активов при подаче заявления в суд, скрывает от кредиторов, финансового управляющего, суда информацию об их наличии, не предоставляет или уничтожает документы, подтверждающие его право на имущество);
• ложные сведения при банкротстве (человек вносит неправдивые сведения в заявление на банкротство, сознательно обманывает суд и участников процесса, противодействует выяснению реального состояния дел);
• фиктивное или преднамеренное банкротство (должник перед возбуждением дела о банкротстве сознательно предпринимал неправомерные действия, чтобы исказить свое реальное финансовое состояние с целью списания долгов и нанесения ущерба кредитором);
• фальсификация документов (подлог, подчистки, подделка подписей, исправление оригинального текста и другие).

В ходе процедуры банкротства сталкиваются экономические интересы должника и его кредиторов. Первый делает все, чтобы списать задолженность. Вторые изначально подозревают своего оппонента в целенаправленном нежелании платить по долгам.

Это приводит к тому, что при малейших сомнениях и неувязках в документах кредиторы зачастую спешат обвинить должника в недобросовестности. Их можно понять: в случае освобождения должника от исполнения обязательств они будут терпеть убытки. Но это совсем не значит, что человека, попавшего в сложную финансовую ситуацию, можно огульно обвинять «во всех грехах». 

Арбитражный суд в ходе рассмотрения дела о банкротстве тщательно разбирается в причинах, повлекших неплатежеспособность должника. В целях выявления возможных нарушений финуправляющий выполняет анализ финансового состояния должника, анализируя его сделки, доходы, расходы, состав имущественных активов с учетом реальных жизненных обстоятельств, имевших место в течение последних 3 лет до начала банкротства. Он запрашивает подтверждения в официальных государственных органах и реестрах, у кредиторов, аккумулирует и сверяет всю имеющуюся информацию со сведениями, которые предоставил должник при подаче заявления на банкротство.

Выводы представляются кредиторам и арбитражному суду. На них, как правило, основываются стороны процесса при определении причастности должника к совершению неправомерных действий, направленных на причинение ущерба кредиторам в процедуре банкротства.

Не пускайте дело на самотек, а закажите предбанкротную экспертизу вашей ситуации в федеральной юридической компании «ДаБанкрот». Опытные специалисты оценят риски мошенничества в процедуре банкротства, подскажут эффективные способы противодействия нападкам и голословным обвинениям кредиторов в недобросовестности и правонарушениях. Мы защитим ваши интересы и репутацию!