Поддельные документы в процедуре банкротства

Использование поддельных документов во время оформления кредита, предоставление заведомо ложных сведений кредиторам, недобросовестные действия во время процедуры банкротства – все это может привести человека к серьезным неприятностям. Минимум, что грозит такому должнику при рассмотрении дела о банкротстве – отказ суда в списании долгов. Но если использование гражданином поддельных или подложных документов привело к нанесению реального ущерба другим лицам, то он может получить обвинение в рамках Уголовного кодекса РФ.

В рамках действующего законодательства поддельным признается официальный документ, имеющий признаки искажения его действительного содержания, предоставленный физлицом другому лицу (физическому или юридическому) с целью удостоверения юридически значимого факта.

Чаще всего в области кредитных отношений недобросовестные заемщики преднамеренно предоставляют в банки следующие фальшивые документы:

• декларации о доходах (поддельные справки 2-НДФЛ с искаженными данными);
• ложные сведения об имуществе (справки/отчеты об оценке недвижимости, предоставляемой в качестве обеспечения кредита);
• банковские выписки для обеспечения кредиторов;
• фиктивные финансовые отчеты о результатах предпринимательской деятельности ИП.

Ложные сведения о доходах и имеющемся имуществе недобросовестные заемщики предоставляют с целью получения собственной выгоды:

• необоснованного получения кредитов, кредитных карт;
• увеличения суммы получаемого кредита;
• пользования льготами по ложным основаниям.

Указанные действия граждан квалифицируются законом как мошеннические действия.

При поступлении заявления об инициировании процедуры банкротства должник предоставляет в арбитражный суд массу обосновывающих официальных документов, в том числе:

• полный экземпляр кредитного договора со всеми приложениями, анкетами, выписками;
• банковские выписки и справки о движении денежных средств;
• перечень имущества, данные о его оценке, сделках;
• справки о доходах;
• для ИП – финансовую отчетность.

Проверяя обоснованность подачи заявления, суд сверяет полученные от заявителя данные. И, если при оформлении кредита заемщик представил банку недостоверные справки, выписки, отчеты, все это раскроется при сличении документов.

В результате суд может:

• отказать в процедуре банкротства, оставить заявление без рассмотрения и вернуть его заявителю;
• производство по делу о банкротстве будет начато, но в результате в списании долгов должнику будет отказано.

Логика процедуры банкротства физических лиц заключается в помощи и списании обязательств действительно нуждающимся лицам, оказавшимся в трудной жизненной ситуации. Но на мошенников такая практика не распространяется. Им не спишут долги из-за лжи!

Отдельные должники пытаются мошенничать, предоставляя подложные и поддельные бумаги не только при оформлении кредита, но в суд, финансовому управляющему, кредиторам в ходе дела о банкротстве.

Чаще всего неправомерные действия при банкротстве касаются документов по имущественным сделкам, которые должник совершал перед инициированием процедуры признания несостоятельности. В попытке спрятать или вывести активы из поля зрения суда, появляются фиктивные договоры, расписки, акты сверки, приема-передачи имущества с непонятными контрагентами и подписями.

Поскольку целью указанных умышленных неправомерных действий является попытка списать долги в процедуре банкротства, что неизбежно нанесет финансовый ущерб кредиторам, то должник кроме отказа суда в списании задолженности может дополнительно получить обвинение в мошенничестве или подделке документов. А это уже статьи Уголовного кодекса РФ.

Вступайте в чат поддержки , в котором наши клиенты кто уже избавился от долгов, в том числе с ложными сведениями, и те, кто только планируют, делятся опытом и рекомендациями.

1. Статьи 159 – 159.6 о мошенничестве. Попытка предоставления фиктивных документов с целью неправомерного списания обязательств в процедуре банкротства, по сути, считается хищением имущества кредиторов путем обмана. В зависимости от последствий, к которым привели такие действия, к виновному лицу могут применить наказание в виде:
   • штрафа (до 120 тыс. руб.);
   • судебные акты;
   • выплаты суммы годового дохода;
   • обязательных, исправительных или принудительных работ;
   • до 2 лет лишения или ограничения свободы;
   • ареста (до 4 месяцев)
2. Статья 327 о подделке документов также предусматривает серьезные наказания:
• до 2 лет ограничения, лишения свободы или принудительных работ;
• арест (до 6 месяцев).
• Статьи 159 – 159.6 о мошенничестве.
3. Статья 197 о фиктивном банкротстве также предусматривает наказание от штрафа (в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода), принудительными работами до 5 лет, а также лишения свободы (до 6 лет).

Если вы уверены в подлинности предоставленных суду документов, то лучший способ оградить себя от подозрений – инициировать получение экспертного заключения. Заключение эксперта о подлинности считается ключевым доказательством невиновности должника. Проведение независимой экспертизы может инициировать суд, кредиторы, финансовый управляющий, должник.

Если же документы должника окажутся подделкой, суд вероятнее всего решит передать материалы и доказательную базу в органы МВД.

Нужна помощь в процедуре банкротства?

Федеральная юридическая компания «ДаБанкрот» всего за 3900 рублей спишет ваши долги без последствий, стресса, затягивания судебного процесса, переплат и скрытых комиссий и даже без личного участия в сборе бумаг и судебных процессах!